Investire in azioni di beni di consumo discrezionali

In questo articolo parleremo dei diversi tipi di azioni di questo settore, evidenzieremo come investire in esse e valuteremo i pro e i contro dell'investimento in questo campo.

Che cosa sono i beni di consumo discrezionali?

Questo termine è utilizzato nel settore finanziario per descrivere tutti i beni e servizi non essenziali. Si tratta di prodotti o servizi che le persone possono scegliere di acquistare, ma che non sono necessari per le loro esigenze di base o per la loro sopravvivenza.

Il settore comprende la vendita al dettaglio, l'intrattenimento, il tempo libero, i viaggi e i beni di lusso. Le aziende di questo settore producono e vendono beni e servizi che sono considerati ‘’desideri’’ piuttosto che bisogni.

Fra fattori che lo influenzano maggiormente troviamo lo stato generale dell'economia, la fiducia dei consumatori e i livelli di reddito personale. Nei periodi di crescita economica e di elevata fiducia dei consumatori, le persone tendono a spendere di più in articoli discrezionali.

Gli investitori prendono spesso in considerazione l'aggiunta di azioni di beni di consumo discrezionali ai loro portafogli, in quanto queste società hanno il potenziale per ottenere rendimenti più elevati nei periodi di prosperità economica. Tuttavia, è importante notare che questo settore può anche essere più volatile rispetto ad altri a causa della sua sensibilità ai cambiamenti nel comportamento dei consumatori.

Tipi di azioni del settore dei beni di consumo discrezionali

Il settore dei beni di consumo discrezionali è molto ampio, con aziende che offrono una grande varietà di prodotti, servizi e beni. In quanto consumatori, spendiamo i nostri soldi per molte cose diverse, dall'abbigliamento alle automobili, dal cibo al tempo libero. Ma anche le aziende che si occupano di far arrivare i prodotti all'utente sono considerate parte di questo settore. Ecco le categorie più comuni di società di beni di consumo discrezionali:

Componenti per auto

Le aziende di componenti per auto si occupano della produzione di parti e accessori per automobili. Possono spaziare dai componenti del motore ai sistemi elettrici e agli accessori per gli interni.

Esempi: Mobileye Global Inc. (MBLY), Aptiv PLC (APTV) e Magna International Inc. (MGA)

Automobili

Le aziende automobilistiche sono impegnate nella produzione, commercializzazione e vendita di veicoli. Questo include sia le autovetture che i veicoli commerciali.

Esempi: Tesla (TSLA), Stellantis (STLA) e Ferrari (RACE)

Distributori

I distributori sono aziende che fungono da intermediari tra i produttori e i rivenditori, assicurando che i prodotti raggiungano i consumatori finali in modo efficiente. Svolgono un ruolo fondamentale nella gestione della catena di approvvigionamento.

Esempi: Fastenal (FAST), Sysco (SYY) e United Natural Foods (UNFI)

Servizi al consumatore diversificati

Questa categoria comprende le aziende che gestiscono hotel, ristoranti, resort, parchi a tema, linee di crociera e altre strutture legate al tempo libero.

Esempi: Naas Technology Inc ADR (NAAS) e 2U Inc (TWOU)

Hotel, ristoranti e tempo libero

Questa categoria comprende le aziende che gestiscono hotel, ristoranti, resort, parchi a tema, linee di crociera e altre strutture legate al tempo libero.

Esempi: Starbucks (SBUX), Marriot International (MAR) e McDonald's (MCD)

Beni durevoli per la casa

I beni durevoli per la casa si riferiscono ai beni utilizzati regolarmente all'interno delle famiglie per un lungo periodo. Comprendono elettrodomestici come frigoriferi, lavatrici, televisori e mobili.

Esempi: VOXX International (VOXX), Samsung Electronics (SSNLF), Philips (PHIA), Sony (SONY) e Panasonic (PCRFY)

Media

L'industria dei media coinvolge aziende impegnate nella produzione e distribuzione di contenuti attraverso vari mezzi, tra cui televisione, film, stampa e piattaforme digitali.

Esempi: Warner Bros. Discovery (WBD), Netflix (NFLX) e Paramount Global (PARA)

Vendita al dettaglio

Le aziende di vendita al dettaglio ruotano intorno all'industria della moda in continua evoluzione. Le aziende di questo settore soddisfano il desiderio dei consumatori di acquistare abbigliamento, accessori e calzature. I rivenditori possono specializzarsi in diverse categorie di prodotti come l'elettronica, l'abbigliamento, gli articoli per la casa, ecc.

Esempi: Nike (NKE) e H&M (HM-B)

Tessile, abbigliamento e beni di lusso

Questa categoria comprende le aziende che si occupano della produzione e della vendita di tessuti, abbigliamento, accessori e beni di lusso.

Esempi: PVH Corp (PVH), LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE (LVMHF) e Levi Strauss & Co (LEVI)

Come investire in azioni del settore dei beni di consumo discrezionali

Poiché le azioni dei beni di consumo discrezionali coprono una gamma così ampia di aziende, anche le opportunità di investimento sono piuttosto ampie. Ecco alcuni modi per investire in questo settore:

1. Azioni individuali: investi in azioni del settore e diventi parzialmente proprietario dell'azienda.
2. ETF: gli ETF offrono un'esposizione diversificata a un paniere di titoli del settore consumer discretionary.

Tieni presente che l'acquisto di azioni o ETF in questo settore richiede la conoscenza delle aziende che stai considerando. Per prendere decisioni di investimento ben informate, prendi in considerazione questi suggerimenti:

• Ricerca: conduci una ricerca approfondita sulle singole società prima di investire. Analizza fattori come i risultati finanziari, il panorama competitivo, l'esperienza del management e il potenziale di crescita futura.
• Diversificare: distribuisci i tuoi investimenti su più titoli del settore piuttosto che puntare tutto il tuo denaro su una o due società. La diversificazione aiuta a ridurre il rischio e aumenta la probabilità di ottenere rendimenti positivi.
• Monitora le tendenze dei consumatori: rimani informato sull'evoluzione delle preferenze e delle tendenze dei consumatori. Le aziende che riescono ad adattarsi alle mutevoli richieste dei consumatori hanno maggiori probabilità di prosperare nel lungo periodo.

Esempi di titoli del settore dei beni di consumo discrezionali

• Amazon.com Inc. (AMZN): Amazon è uno dei maggiori rivenditori online al mondo e ha sempre dimostrato un forte potenziale di crescita. La capacità dell'azienda di adattarsi alle mutevoli tendenze dei consumatori e la sua vasta offerta di prodotti la rendono un'opzione di investimento interessante.
• The Walt Disney Company (DIS): Con i suoi marchi iconici e i suoi amati personaggi, Disney è un attore dominante nel settore dell'intrattenimento. Con i suoi marchi iconici come Disney, Marvel, Pixar e Star Wars, Disney attira i consumatori attraverso i film, i parchi a tema, la vendita di merchandising e le piattaforme di streaming come Disney+.
• Nike Inc. (NKE): Conosciuta per le sue innovative calzature e abbigliamento sportivo, Nike vanta una forte presenza del marchio a livello globale. L'azienda beneficia di una domanda costante di abbigliamento sportivo da parte di diverse fasce demografiche.
• Starbucks Corporation (SBUX): Starbucks è sinonimo di esperienze di caffè premium in tutto il mondo. La sua vasta rete globale di negozi e i suoi continui sforzi di espansione la posizionano bene per una crescita a lungo termine.
• Tesla Inc. (TSLA): Tesla ha sconvolto l'industria automobilistica e negli ultimi anni è diventata leader nella produzione di veicoli. L'attenzione dell'azienda alla sostenibilità e ai progressi tecnologici la rendono un'interessante prospettiva di investimento.

Pro e contro delle azioni dii beni di consumo discrezionali

Con una tale varietà di marchi di consumo tra cui scegliere, è facile investire nelle aziende che ti piacciono. Ma prima di iniziare a investire in azioni di beni di consumo discrezionali, considera questo:

Pro

• Potenziale di crescita elevato: i titoli di beni di consumo discrezionali possono beneficiare dell'aumento della spesa dei consumatori durante le fasi di ripresa economica.
• Molti marchi famosi: molti marchi di consumo popolari rientrano nel settore dei beni di consumo discrezionali, quindi è probabile che tu conosca già diversi titoli in questo settore.
• Opportunità di diversificazione: questo settore offre un'ampia gamma di industrie e aziende, consentendo una diversificazione del portafoglio.

Contro

• Vulnerabilità alle crisi economiche: durante le recessioni o periodi di scarsa fiducia dei consumatori, la spesa discrezionale tende a diminuire.
• Elevata concorrenza: il settore è altamente competitivo e le vendite sono imprevedibili.
• Soggetto alle preferenze dei consumatori: le preferenze dei consumatori possono cambiare rapidamente. Un marchio può essere popolare un giorno e non esserlo il giorno dopo.

Investire in ETF sui beni di consumo discrezionali

Gli ETF sui beni di consumo discrezionali sono fondi d'investimento che detengono un portafoglio diversificato di azioni emesse da società operanti in settori come la vendita al dettaglio, il tempo libero, l'intrattenimento e le automobili. Questi ETF offrono agli investitori un modo conveniente per investire in un paniere di società di beni di consumo discrezionali, senza dover selezionare i singoli titoli.

Alcuni ETF di questo tipo che offriamo sulla nostra piattaforma sono:

Nota: alcuni ETF potrebbero non essere disponibili sulla nostra piattaforma per il tuo paese (temporaneamente) a causa di motivi normativi.