Investire nel mercato immobiliare

Quando si pensa di investire nel settore immobiliare, può venire in mente l'acquisto di case, appartamenti o immobili commerciali. Tuttavia, esistono altri modi per entrare nel mercato immobiliare senza acquistare un immobile. Continua a leggere e scopri alcuni modi per investire nel settore immobiliare attraverso i mercati finanziari.

Cosa significa investire in immobili?

Gli investimenti immobiliari si dividono in due categorie: investimenti fisici e investimenti che non richiedono la proprietà fisica di un immobile.

Gli investimenti fisici prevedono l'acquisto di immobili residenziali, immobili commerciali o terreni. Gli investitori guadagnano (o perdono) in modo diverso. Ad esempio, se compri un immobile, puoi poi ristrutturarlo con l'intenzione di venderlo per ricavarne un profitto. Potresti anche ottenere un reddito da locazione affittando l'intera proprietà o stanze separate agli inquilini. In genere, per gli investimenti immobiliari è necessaria una notevole quantità di capitale.

Oltre ai tradizionali immobili in mattoni e malta, puoi investire in immobili attraverso diversi strumenti finanziari. Ne analizzeremo alcuni in modo più dettagliato qui sotto.

Aggiungere immobili al tuo portafoglio

Se vuoi aggiungere un immobile al tuo portafoglio senza possedere una proprietà fisica, ci sono diverse opzioni tra cui puoi scegliere. Alcuni strumenti finanziari popolari che puoi prendere in considerazione sono i fondi di investimento immobiliare ( REIT), i fondi negoziati in Borsa (ETFs) e le azioni di società che operano nel settore.

Società d'investimento (REIT)

Un REIT è una società che solitamente genera reddito producendo e possedendo immobili. Alcuni REIT sono quotati in Borsa, altri no. Investendo in REIT, gli investitori investono indirettamente nel patrimonio immobiliare che la società possiede. Come nel caso delle azioni ordinarie di una società, l'investimento in un REIT conferisce all'investitore il diritto di voto.

A differenza di altre società immobiliari, i REIT non si occupano di sviluppo immobiliare per poi rivenderlo. I REIT possiedono o affittano proprietà immobiliari e di conseguenza versano agli investitori il reddito derivante dall'affitto. Si tratta del cosiddetto reddito da dividendi. Le proprietà possono essere varie e comprendono edifici per uffici, hotel, centri commerciali, case, centri dati e torri cellulari.

Poiché gli affitti sono solitamente stabili, il flusso di reddito derivante da un investimento REIT può essere considerato relativamente stabile anche in condizioni di mercato normali. Per qualificarsi come REIT, una società deve rispettare determinati requisiti normativi. Soprattutto, deve restituire agli azionisti almeno il 90% del reddito imponibile sotto forma di dividendi. Ecco alcuni REIT che offriamo sulla nostra piattaforma:

• APPLE HOSPITALITY REIT (US03784Y2000)
• ARMOUR RESIDENTIAL REIT INC. (US0423157058)
• Sabra Health Care REIT Inc (US78573L1061)
• Tritax Big Box Reit PLC (GB00BG49KP99)
• CARETRUST REIT INC. AZIONI ORDINARIE (US14174T1079)

Azioni immobiliari

Se sei interessato a investire nel settore immobiliare, puoi farlo anche con le azioni immobiliari. Esiste un'ampia gamma di possibilità per ottenere un'esposizione al settore immobiliare con le azioni. Un modo è quello di investire in azioni di società che possiedono immobili e svolgono attività simili a quelle dei REIT, ma che non soddisfano i criteri per essere considerati tali.

È anche possibile investire in società la cui attività principale non è la gestione o la proprietà di immobili, ma che possono trarre vantaggio quando il mercato immobiliare va bene. Alcuni esempi in questo caso sono le aziende di forniture edili, i siti web immobiliari e le aziende che vendono immobili per conto dei proprietari.

Ecco alcuni esempi di azioni immobiliari:

• Prologis, Inc. (PLD): specializzata in immobili per la logistica, Prologis possiede alcune delle proprietà più strategiche al mondo. Si occupa di magazzini e centri di distribuzione su cui fanno affidamento i giganti dell'e-commerce.
• Equinix, Inc. (EQIX): questa azienda è al centro della trasformazione digitale. Possedendo oltre 200 data center in tutto il mondo, Equinix alimenta l'economia online di oggi garantendo alle aziende di rimanere connesse.
• Public Storage (PSA): Public Storage è uno dei maggiori operatori di magazzinaggio a livello globale e ha imparato l'arte di fornire spazio per le esigenze personali e aziendali.

ETF immobiliari

Se non conosci gli ETF, si tratta di un tipo di prodotto che segue un indice, una materia prima, un'obbligazione o una composizione di prodotti. La performance di un ETF segue i movimenti di prezzo dei prodotti sottostanti del fondo. In questo caso, gli ETF immobiliari includono un paniere di titoli del settore immobiliare. Spesso i componenti di questi fondi includono REIT e possono essere progettati per rispecchiare un indice REIT sottostante.

Alcuni dei principali vantaggi degli ETF REIT, e degli ETF in generale, sono che scambiano come azioni sul mercato azionario e quindi possono essere più flessibili rispetto ad altri fondi d'investimento e possono avere costi più bassi perché sono tipicamente gestiti passivamente. Inoltre, consentono agli investitori di ottenere un'esposizione a una gamma diversificata di titoli immobiliari o REIT con un unico investimento.

Rischi dell'investimento immobiliare

Se vuoi investire in un immobile, è importante capire i rischi che comporta. Investimenti diversi comportano diversi tipi di rischio. Ad esempio, se scegli di investire in immobili attraverso i mercati finanziari e acquisti REIT, un aumento dei tassi d'interesse potrebbe avere un impatto sul tuo investimento, dato che storicamente i REIT non hanno ottenuto buoni risultati in questo scenario. Nello stesso scenario, se il REIT che hai acquistato è denominato in una valuta estera, sarai esposto anche al rischio di cambio.

Come puoi vedere, i rischi possono essere di vario tipo e variano da un investimento all'altro. Per questo motivo, prima di procedere con un investimento, è fondamentale comprenderne a fondo i rischi e assicurarsi che sia in linea con il proprio piano di investimento.

Pro e contro dell'investimento immobiliare

Investire in immobili può essere un'impresa redditizia e gratificante, ma comporta anche una serie di pro e contro. Vediamone alcuni più da vicino:

Pro

• Diversificazione: gli immobili possono aiutare a diversificare il tuo portafoglio al di là delle azioni e delle obbligazioni tradizionali.
• Protezione dall'inflazione: i valori degli immobili e gli affitti aumentano in genere con l'inflazione.
• Potenziale di reddito passivo: le proprietà in affitto offrono un potenziale reddito mensile.

Contro

• Rischio di liquidità: alcuni modi di investire in immobili sono più liquidi di altri. È importante verificare il volume di scambi del prodotto quando si investe nei mercati finanziari.
• Rischi specifici dell'immobile: fattori come il trasferimento degli inquilini, le interruzioni tecnologiche e i venti contrari del settore possono avere un impatto sul valore dell'investimento.
• Volatilità: sebbene il settore immobiliare sia generalmente considerato meno volatile di altri settori, può essere influenzato da crisi economiche, fluttuazioni di mercato e altri fattori.