Che cos'è il riciclaggio di denaro?

Il riciclaggio di denaro è il processo di occultamento dell'origine illegale del denaro. Il processo può essere suddiviso in tre fasi: collocazione, stratificazione e integrazione.

• Il collocamento è l'introduzione nel sistema finanziario di denaro di provenienza illecita.
• La stratificazione è la realizzazione di una serie di transazioni per nascondere l'origine criminale dei beni.
• L'integrazione comporta l'inserimento dei beni nell'economia legale.

Tutte e tre le fasi sono vietate dalle autorità.

In quanto istituto finanziario, siamo tenuti a prevenire qualsiasi attività legata al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Il nostro obiettivo è prevenire tali pratiche eseguendo la due diligence e monitorando le transazioni per individuare e prevenire le attività criminali e mantenere un ambiente affidabile per le vostre operazioni.

Per ulteriori informazioni sulla prevenzione del riciclaggio di denaro, visitare il sito web della DNB o le Raccomandazioni del FATF (fatf-gafi.org).