Marginazione

Vuoi utilizzare la leva nei tuoi investimenti? In DEGIRO offriamo prestiti a margine a tassi d'interesse competitivi che ti permettono di finanziare i tuoi investimenti con il tuo portafoglio come garanzia.

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Investire a margine

La Marginazione ti permette di prendere denaro a prestito utilizzando come garanzia i titoli che già possiedi sul tuo conto DEGIRO. Puoi attivare la Marginazione sul tuo conto dopo aver esaminato le informazioni precontrattuali, aver superato il test di conoscenza e aver accettato i termini e le condizioni per dimostrare di aver compreso il prodotto e i rischi connessi. Una volta approvato, è possibile utilizzare il denaro preso in prestito attraverso la Marginazione per acquistare titoli. L'importo che puoi prendere in prestito dipende dal tipo e dal valore dei titoli presenti nel tuo portafoglio. Tieni presente che più si prende in prestito, maggiore è il rischio che si assume.

4%

per anno

3%

per anno con allocazione

Tassi di Marginazione competitivi

L'allocazione dei fondi consente di ottenere un prestito a un tasso ridotto del 3% annuo anziché del 4% annuo. Si noti che gli interessi vengono addebitati mensilmente sull'intero importo stanziato, indipendentemente dal fatto che venga utilizzato o meno. Offriamo questo servizio per diverse valute, che si possono trovare nel Tariffario alla voce "Tassi sullo scoperto".

Per maggiori informazioni sul funzionamento del nostro tasso di interesse, vedi questo esempio.

Tassi di interesse di un Prestito a Margine

Il tasso di interesse del 4% è fisso su base annua. Poiché gli interessi vengono addebitati mensilmente, i pagamenti mensili di interessi sono i seguenti:

Importo totale del prestito Tasso di interesse annuo Tasso di interesse mensile Interesse mensile Interesse annuo
10,000 € 4% 0.33% 33.33 € 400 €
25,000 € 4% 0.33% 83.33 € 1,000 €
50,000 € 4% 0.33% 166.67 € 2,000 €
100,000 € 4% 0.33% 333.33 € 4000 €

Nel caso in cui non si paghi direttamente l'interesse mensile, ma lo si faccia aggiungere al prestito, si otterranno i seguenti tassi di interesse effettivi:

Importo totale del prestito Tasso di interesse annuo effettivo Interesse mensile Interesse annuo Importo totale del prestito dopo un anno
10,000 € 4.13% 33.33 € 413 € 10,413 €
25,000 € 4.13% 83.33 € 1,032 € 26,032 €
50,000 € 4.13% 166.67 € 2,066 € 52,066 €
100,000 € 4.13% 333.33 € 4,132 € 104,132 €
I costi mensili di questo esempio si basano su un tasso di interesse dello 0,33% al mese.
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Cos'è un Prestito a Margine (Marginazione)?

Un Prestito a Margine (Marginazione) ti permette di investire più del denaro che hai depositato sul tuo conto. Si tratta di un prestito che può essere utilizzato solo per investire. L'importo che potete prendere in prestito dipende dal valore e dal tipo di titoli che avete già in portafoglio, che serviranno come garanzia. I servizi di Marginazione di DEGIRO si svolgono alle condizioni specificate nelle Condizioni per lo Scoperto (Marginazione).

Come funzionano i Prestiti a Margine?

Con un Prestito a Margine si prende in prestito denaro per investire. Questo aumenta il rischio, ma può anche aumentare i possibili rendimenti. Per capire meglio come funzionano i Prestiti con Margine, vediamo un esempio ipotetico che mostra gli scenari di guadagno e perdita, con e senza margine.

In questo esempio, acquistate 100 azioni della società X a 10 dollari e altre 100 azioni a margine. Il portafoglio ora vale 2.000 dollari.

Se acquisti a 10 dollari e il prezzo sale a 12 dollari, il tuo profitto viene amplificato con un Prestito a Margine.

Se acquisti a 10 dollari e il prezzo scende a $8, la tua perdita viene amplificata con un Prestito a Margine.

+$200
+$400

Profitto senza
Prestito a Margine

Profitto con
Prestito a Margine

Perdita senza
Prestito a Margine

Perdita con
Prestito a Margine

Se acquisti a 10 dollari e il prezzo sale a 12 dollari, il tuo profitto viene amplificato con un Prestito a Margine.

Se acquisti a 10 dollari e il prezzo scende a $8, la tua perdita viene amplificata con un Prestito a Margine.

Quanto denaro posso prendere in prestito?

L'importo che puoi prendere in prestito con un Prestito a Margine dipende dal valore e dalla composizione del tuo portafoglio. I conti Active possono ricevere un Prestito a Margine fino al 33% del valore del portafoglio. I conti Basic non possono accedere ai derivati e ad altre categorie di prodotti che comportano un rischio maggiore e possono quindi ricevere un Margin Loan fino al 70% del valore del portafoglio. Anche i conti Trader possono ricevere un Prestito a Margine fino al 70% del valore del portafoglio.

Il calcolo generale del Margine è il seguente:

Margine = valore del portafoglio + saldo di cassa - rischio del portafoglio

Con un conto Trader si adotta un approccio al rischio meno conservativo. Il rischio del tuo portafoglio sarà più basso e la quantità di margine disponibile sarà più alta. Per saperne di più sul calcolo del rischio, consulta la nostra Guida al Rischio del portafoglio d'investimento.

70% di margine

sul conto Basic

I derivati

NON sono disponibili

33% di margine

sul conto Active

I derivati

sono disponibili

70% di margine

sul conto Trader

I derivati

sono disponibili

1

Vai a "Impostazioni" nel tuo account e seleziona "Allocazione".

2

Clicca su "Aggiungi allocazione".

3

Si apre una finestra in cui è possibile selezionare la valuta e l'importo che si desidera prendere in prestito. Compila le caselle di conseguenza.

4

Clicca su "Conferma".

Come posso allocare i fondi in anticipo?

Come già detto, è possibile allocare fondi per beneficiare di un tasso d'interesse ridotto. Questo perché ci dà la possibilità di preventivare i fondi di conseguenza. È possibile allocare i fondi nella scheda "Impostazioni" del conto e poi "Allocazione".

Rischio di investire con un Prestito a Margine

L'utilizzo della Marginazione aumenta la leva finanziaria dell'investimento e quindi i profitti e le perdite vengono amplificati. Pertanto, questo servizio è generalmente sconsigliato agli investitori meno esperti e a quelli con una bassa tolleranza al rischio.

Assicurati di leggere sempre il nostro documento sui rischi.

Se il collaterale del tuo portafoglio non è sufficiente a coprire il saldo a debito, potresti ricevere una Margin Call. Ciò significa che il nostro Dipartimento di Rischio ti chiederà di aumentare il collaterale o di ridurre il saldo a debito. Se non risolvi la violazione del limite entro il termine stabilito, il nostro Dipartimento di Rischio chiuderà alcune posizioni per rimediare. Se dovessimo intervenire, potrebbero essere addebitate delle commissioni aggiuntive. Per ulteriori informazioni, consultare il nostro Tariffario.

Diversificatie
Verschillende ordertypes

Strategie per la gestione delle Margin Calls

Scegliere con cura la qualità degli investimenti su cui contrarre il prestito e l'importo del prestito può contribuire a ridurre la probabilità di una margin call. Ecco alcune strategie di gestione del rischio da prendere in considerazione:

  • Assunzione di prestiti a fronte di un portafoglio di titoli poco volatili.
  • Prendere in prestito una somma inferiore all'importo massimo che si può prendere in prestito con i propri titoli.
  • Diversificare il portafoglio acquistando titoli che bilanciano i suoi investimenti e potenzialmente compensano le perdite sui titoli esistenti.
  • Monitorare attentamente il proprio portafoglio, soprattutto in condizioni di mercato fluttuanti e volatili, per anticipare un potenziale calo di valore.

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Investire comporta rischi. Puoi perdere una parte o tutto l'ammontare del tuo deposito. Ti consigliamo di investire solamente in prodotti finanziari che si adattano alle tue conoscenze ed esperienza.

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Termini e condizioni per l'offerta di 100 € di commissioni di transazione

Se attivi il tuo conto di investimento DEGIRO prima del 1º Gennaio 2023, DEGIRO rimborserà le tue commissioni di transazione fino a € 100. Le seguenti condizioni si applicano a questa offerta:

  • L'offerta è valida fino al 31 Dicembre 2022.
  • Durante il periodo di offerta, i nuovi clienti che hanno attivato un account riceveranno fino a € 100 di rimborso sulle commissioni di transazione.
  • Le prime commissioni di transazione e costi di gestione fino a € 100 entro il periodo di tempo fino al 31 Gennaio 2023 saranno rimborsate.
  • Rimborseremo le commissioni di transazione e costi di gestione che hai speso (fino ad un massimo di € 100) sul tuo conto DEGIRO all'inizio di Febbraio 2023.
  • Questa offerta è valida solo per i nuovi clienti con un account DEGIRO italiano.
  • Per poter beneficiare di questa offerta, il nuovo cliente deve effettuare un primo deposito per convalidare il conto (deposito minimo è di € 0,01) e attivare il suo conto DEGIRO.
  • I nuovi clienti che hanno iniziato la loro registrazione prima del periodo di offerta, ma attivano il loro account DEGIRO durante il periodo di offerta, possono beneficiare dell’offerta.
  • Se un account esistente è già collegato all'indirizzo del nuovo cliente, la partecipazione è esclusa.
  • Ogni nuovo cliente può richiedere il credito di 100 euro soltanto una volta.

Accettazione delle condizioni di offerta

Partecipando all'offerta, il cliente accetta automaticamente le condizioni e i termini dell'offerta. DEGIRO può terminare prematuramente la campagna o modificare le condizioni della campagna. DEGIRO comunicherà eventuali modifiche tramite il sito web.

Partecipazione

La partecipazione all'offerta è aperta a tutti i clienti che hanno attivato un account presso DEGIRO fino al 31 Dicembre 2022.

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