08 Diluire il rischio è la chiave

Immagina che tutto il tuo portafoglio sia costituito da titoli di una società. Se questa società fallirà o diminuirà drasticamente di valore, l'intero portafoglio di investimenti subirebbe una perdita sostanziale. È quindi importante bilanciare saggiamente il portafoglio. Questo video ti fornirà informazioni su come ridurre il rischio diversificando il tuo portafoglio.

Versione completa

Una scala che rappresenta la diffusione del rischio durante gli investimenti.

Metti le tue uova in diversi panieri

Prevedere quali azioni aumenteranno e quali diminuiranno non è un compito facile. Nessun investitore avrà sempre ragione. L'investitore più famoso del mondo, Warren Buffett, ha persino scommesso $ 1 milione che una selezione di fondi a gestione attiva non sarebbe in grado di superare la media del mercato statunitense per un periodo di dieci anni. E tu sai cosa? Ha vinto la scommessa.

Warren buffet Hedge risultati 2017

Diversificazione del portafoglio

Sebbene le previsioni possano essere difficili, gli investitori possono consolarsi del fatto che la diversificazione può aiutare con questo problema. Immagina che il tuo intero portafoglio sia composto da un'unica azione. Se questa società fallirà o diminuirà drasticamente di prezzo, l'intero portafoglio di investimenti subirà una perdita sostanziale. Ma con un portafoglio ben diversificato, le perdite da una posizione possono essere compensate dai guadagni in un'altra. Questo è il principale vantaggio della diversificazione: la riduzione del rischio.

Distribuisci i tuoi investimenti su diversi settori

Con il termine “corretta diversificazione”, non si tratta solo di scegliere più azioni in cui investire, ma anche di considerare altri fattori di mercato che possono influenzare i rendimenti. Se investi in Facebook, Twitter e Alphabet e il settore tecnologico subisce un improvviso calo della crescita, è probabile che l'intero portafoglio diminuisca di valore. Se integri tali con azioni del settore dei beni di consumo, farmaceutici o delle costruzioni, si può limitare l'esposizione che si ha su un singolo settore.

Distribuisci i tuoi investimenti fra Paesi differenti

Investimento estero

Gli investimenti non devono fermarsi al confine. Una recessione nazionale può interessare tutti i settori di un paese, quindi un modo per proteggere i tuoi investimenti da un declino interno è quello di allocare un po 'di denaro a livello internazionale. Con DEGIRO questo può essere fatto facilmente investendo negli oltre 60 mercati globali offerti sulla tua piattaforma di trading. Questi includono borse europee come la LSE a Londra e la Xetra in Germania, così come la Borsa di New York americana e la Borsa di Tokyo in Giappone.

Fluttuazioni per diversi anni del grafico dellindice S&P 500

Tempistica del tuo investimento

I tempi del tuo investimento possono anche avere un impatto sostanziale sui tuoi rendimenti. Qui puoi vedere un grafico dell'indice S & P500 americano, con un picco nel 2007 e un minimo nel 2009.

Invece di investire una singola somma forfettaria in una sola volta, esponendoti così al costo dei tuoi titoli in un unico momento, puoi invece optare per investire gradualmente per un periodo più lungo. Investendo in importi minori, diciamo su base mensile o trimestrale, sarai meno esposto al prezzo pagato al momento dell'investimento, ma l'investimento sarà calcolato in media su un arco temporale più lungo. Questo metodo è noto come media dei costi unitari.

Grafico dellindice S&P 500 incentrato sulla tempistica di un investimento.

Per illustrare l'effetto della tempistica sui rendimenti, confronteremo i risultati di un investimento di 60.000 € che segue l'indice S&P 500, per un periodo di 5 anni. Innanzitutto, vediamo l'investimento se è stato effettuato nel miglior momento possibile; la depressione nel 2009. Il rendimento sarebbe stato del 105% nel corso dei prossimi cinque anni. Se lo stesso investimento di 60.000 € fosse stato effettuato solo due anni prima, durante il picco del ciclo economico nel 2007, il tuo rendimento sarebbe stato molto diverso con un rendimento negativo del 5%.

Proiezioni a 5 anni dal momento in cui linvestitore ha effettuato il suo investimento.

Quando invece di un investimento forfettario, viene effettuato un acquisto mensile di 1.000 € per cinque anni, i risultati sono molto meno estremi. Ciò dimostra che, investendo costantemente in un arco di tempo più lungo anziché cercare di 'cronometrare il mercato', porta i tuoi rendimenti ad essere molto più consistenti.

Esempio della media dei costi unitari per un periodo di 5 anni.

Conclusione

Quando diversifichi i tuoi investimenti e mantieni il portafoglio per un lungo periodo di tempo, è possibile trarre profitto dal capitale di interesse composto. Nella prossima lezione discuteremo di cosa si tratta e come massimizzarne il potenziale.

Immagina che tutto il tuo portafoglio sia costituito da titoli di una società. Se questa società fallirà o diminuirà drasticamente di valore, l'intero portafoglio di investimenti subirebbe una perdita sostanziale. È quindi importante bilanciare saggiamente il portafoglio. Questo video ti fornirà informazioni su come ridurre il rischio diversificando il tuo portafoglio.

Versione completa

Una scala che rappresenta la diffusione del rischio durante gli investimenti.

Metti le tue uova in diversi panieri

Prevedere quali azioni aumenteranno e quali diminuiranno non è un compito facile. Nessun investitore avrà sempre ragione. L'investitore più famoso del mondo, Warren Buffett, ha persino scommesso $ 1 milione che una selezione di fondi a gestione attiva non sarebbe in grado di superare la media del mercato statunitense per un periodo di dieci anni. E tu sai cosa? Ha vinto la scommessa.

Warren buffet Hedge risultati 2017

Diversificazione del portafoglio

Sebbene le previsioni possano essere difficili, gli investitori possono consolarsi del fatto che la diversificazione può aiutare con questo problema. Immagina che il tuo intero portafoglio sia composto da un'unica azione. Se questa società fallirà o diminuirà drasticamente di prezzo, l'intero portafoglio di investimenti subirà una perdita sostanziale. Ma con un portafoglio ben diversificato, le perdite da una posizione possono essere compensate dai guadagni in un'altra. Questo è il principale vantaggio della diversificazione: la riduzione del rischio.

Distribuisci i tuoi investimenti su diversi settori

Con il termine “corretta diversificazione”, non si tratta solo di scegliere più azioni in cui investire, ma anche di considerare altri fattori di mercato che possono influenzare i rendimenti. Se investi in Facebook, Twitter e Alphabet e il settore tecnologico subisce un improvviso calo della crescita, è probabile che l'intero portafoglio diminuisca di valore. Se integri tali con azioni del settore dei beni di consumo, farmaceutici o delle costruzioni, si può limitare l'esposizione che si ha su un singolo settore.

Distribuisci i tuoi investimenti fra Paesi differenti

Investimento estero

Gli investimenti non devono fermarsi al confine. Una recessione nazionale può interessare tutti i settori di un paese, quindi un modo per proteggere i tuoi investimenti da un declino interno è quello di allocare un po 'di denaro a livello internazionale. Con DEGIRO questo può essere fatto facilmente investendo negli oltre 60 mercati globali offerti sulla tua piattaforma di trading. Questi includono borse europee come la LSE a Londra e la Xetra in Germania, così come la Borsa di New York americana e la Borsa di Tokyo in Giappone.

Fluttuazioni per diversi anni del grafico dellindice S&P 500

Tempistica del tuo investimento

I tempi del tuo investimento possono anche avere un impatto sostanziale sui tuoi rendimenti. Qui puoi vedere un grafico dell'indice S & P500 americano, con un picco nel 2007 e un minimo nel 2009.

Invece di investire una singola somma forfettaria in una sola volta, esponendoti così al costo dei tuoi titoli in un unico momento, puoi invece optare per investire gradualmente per un periodo più lungo. Investendo in importi minori, diciamo su base mensile o trimestrale, sarai meno esposto al prezzo pagato al momento dell'investimento, ma l'investimento sarà calcolato in media su un arco temporale più lungo. Questo metodo è noto come media dei costi unitari.

Grafico dellindice S&P 500 incentrato sulla tempistica di un investimento.

Per illustrare l'effetto della tempistica sui rendimenti, confronteremo i risultati di un investimento di 60.000 € che segue l'indice S&P 500, per un periodo di 5 anni. Innanzitutto, vediamo l'investimento se è stato effettuato nel miglior momento possibile; la depressione nel 2009. Il rendimento sarebbe stato del 105% nel corso dei prossimi cinque anni. Se lo stesso investimento di 60.000 € fosse stato effettuato solo due anni prima, durante il picco del ciclo economico nel 2007, il tuo rendimento sarebbe stato molto diverso con un rendimento negativo del 5%.

Proiezioni a 5 anni dal momento in cui linvestitore ha effettuato il suo investimento.

Quando invece di un investimento forfettario, viene effettuato un acquisto mensile di 1.000 € per cinque anni, i risultati sono molto meno estremi. Ciò dimostra che, investendo costantemente in un arco di tempo più lungo anziché cercare di 'cronometrare il mercato', porta i tuoi rendimenti ad essere molto più consistenti.

Esempio della media dei costi unitari per un periodo di 5 anni.

Conclusione

Quando diversifichi i tuoi investimenti e mantieni il portafoglio per un lungo periodo di tempo, è possibile trarre profitto dal capitale di interesse composto. Nella prossima lezione discuteremo di cosa si tratta e come massimizzarne il potenziale.

backtotop

Il tuo viaggio di investimento inizia qui

Apri un conto gratuitamente e unisciti a oltre 2,5 milioni di investitori sulla nostra piattaforma facile da usare.

Nota:
Investire comporta dei rischi. È possibile perdere (in parte) i fondi investiti. Ti consigliamo di investire solo in prodotti finanziari che corrispondono alle tue conoscenze ed esperienza. Questo non è un consiglio di investimento.

Investire comporta dei rischi.

icon_close

Vogliamo fare in modo che le persone diventino i migliori investitori possibili. Offrendo un universo di possibilità e scelte sulla nostra piattaforma facile da usare, eliminiamo le barriere per rendere gli investimenti accessibili a tutti: principianti o esperti. Puoi accedere a un'ampia gamma di prodotti su più di 50 Borse mondiali, per avere la libertà di investire nel modo che preferisci. Nel nostro mondo, si ottiene anche un ottimo rapporto qualità-prezzo. Per questo, senza compromettere di un millimetro la qualità, la sicurezza e la gamma dei nostri servizi di investimento, offriamo commissioni basse. Dare priorità alle tue esigenze ci ha permesso di diventare il principale broker online europeo. I nostri 2,5 milioni di clienti e gli oltre 100 premi internazionali sono la prova del nostro successo.

flatexDEGIRO Bank Dutch Branch, filiale estera di flatexDEGIRO Bank AG | Amstelplein 1, 1096HA Amsterdam | telefono: +390694801507 | e-mail: clienti@degiro.it | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch è registrata presso la Camera di Commercio olandese con il numero 82510245. | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch, che opera con il nome di DEGIRO, è la filiale olandese di flatexDEGIRO Bank AG. flatexDEGIRO Bank AG è sottoposta alla supervisione dell'autorità di vigilanza finanziaria tedesca (BaFin). Nei Paesi Bassi, flatexDEGIRO Bank Dutch Branch è registrata presso DNB e sottoposta alla vigilanza di AFM e DNB. | flatexDEGIRO Bank AG è una banca tedesca autorizzata, controllata dall'autorità di vigilanza finanziaria tedesca e registrata presso la Camera di Commercio tedesca con il numero HRB 105687.